Préserver sa trésorerie chef entreprise

Vidéo. Préserver sa trésorerie en période de reconfinement

Préserver sa trésorerie, les actions rapides à mettre en oeuvre. Une question de survie, pour surmonter la baisse de fréquentation des clients. Réponses en vidéo dans ce webinar Société Générale, AGICAP avec Cash is King et KPMG. Après les premières mesures annoncées au premier confinement de mars 2020, les entreprises bénéficient de nouvelles aides. Des aides précieuses pour passer le cap. 

Webinar pour préserver sa trésorerie. Source Webinar AGICAP, KPMG et Société Générale

Préserver sa trésorerie dans une situation économique inédite

La pandémie de COVID-19 bouleverse l’économie nationale. Pour les entreprises, malgré les aides apportées au cours du premier confinement, la situation ne semble pas prête à s’améliorer. Pour de nombreux secteurs d’activité, avoir une vision à moyen terme et à long terme est impossible. Le premier objectif est de pouvoir mener des actions à très court terme pour préserver ses encaissements, et réduire ses décaissements. La finalité permet alors à ces entreprises de pouvoir éclaircir leur vision à moyen terme, pour mieux se projeter. 

Entreprise collaborateurs aides soutien
Avec ces aides, une entreprise préserve sa trésorerie. Une manière de passer la crise actuelle.

Dans cette dynamique, le Prêt Garanti par l’Etat (PGE) se prolonge de six mois supplémentaires, jusqu’au 30 juin 2021. En effet, l’enveloppe prévue initialement n’a été utilisée qu’à hauteur de ⅔, ce qui permet donc à de nombreuses entreprises d’en bénéficier. Un avantage qui permet un amortissement de longue durée, de 1 à 5 ans. Il peut être à hauteur de 3 mois de chiffre d’affaires au maximum pour toute entreprise. En ce qui concerne les entreprises innovantes, le PGE représente jusqu’à deux fois la masse salariale, une aide non négligeable. En revanche, pour les jeunes entreprises créées après janvier 2019, le montant du PGE se fixe selon les prévisions apportées. 

Afin de bénéficier du PGE, une entreprise doit fournir plusieurs éléments.

  • Le bilan de l’année 2019
  • Le prévisionnel avec les démarches prévues par l’entreprise pour rebondir
  • Les raisons qui justifient la demande de recours au PGE

Une entreprise qui a déjà eu recours à cette aide peut la solliciter à nouveau. Elle est par ailleurs cumulable avec d’autres mesures, qui permettent de préserver sa trésorerie. L’entreprise doit avant tout anticiper pour aborder sereinement ce reconfinement.

Prêts, aides de l’Etat au service des entreprises en difficulté

Afin de soutenir les entreprises les plus touchées par la pandémie et les confinements, l’Etat et les régions ont mis de nombreuses aides à disposition des entreprises. Le prêt rebond était notamment versé par chaque région aux entreprises qui en faisaient la demande. Il permettait de soutenir les entreprises dont l’activité est touchée. Néanmoins, le prêt rebond n’est plus actionnable aujourd’hui, l’enveloppe étant entièrement consommée. En revanche, d’autres aides comme les Prêts directs de l’Etat sont encore accessibles. Ce dernier accorde notamment des avances remboursables plafonnées à 3 mois de chiffre d’affaires pour toute entreprise de plus de 50 salariés. 

Le Fonds de solidarité permet aussi de préserver sa trésorerie avec le reconfinement. Il se destine à toutes les entreprises de moins de 50 salariés fermées administrativement… Mais aussi à toutes les entreprises de moins de 50 salariés, ne fermant pas, mais subissant une perte de chiffre d’affaires d’au moins 50%. L’indemnisation versée va jusqu’à 10 000 € quel que soit le secteur d’activité et la situation géographique. En ce qui concerne les autres entreprises de moins de 50 salariés qui restent ouvertes mais qui subissent une perte de plus de 50 % de leur chiffre d’affaires… Le fonds de solidarité leur garantit une aide allant jusqu’à 1 500 € par mois.

Pour préserver sa trésorerie, une entreprise peut aussi bénéficier d’exonération et du report de ses charges sociales. Cela concerne toutes les entreprises de moins de 50 salariés fermées administrativement. Mais aussi les PME des secteurs du tourisme, de l’événementiel, de la culture et du sport restées ouvertes, mais avec une perte de 50% de leur chiffre d’affaires. Pour les travailleurs indépendants, cette exonération se fait automatiquement. 

Préserver sa trésorerie permet à une entreprise de pouvoir traverser ce cap difficile qu’est le confinement.

Sources : 

  1. Webinar : reconfinement, et aides d’urgence, Cash Is King, Société Générale, KPMG, 5 novembre 2020
  2. Covid-19 : annonce de nouvelles mesures d’urgence économiques, BPI France
  3. Quelles aides pour les entreprises impactées par la Covid-19 ?, BPI France
  4. Prêt Rebond, BPI France
  5. Replay du Webinar, Cash is King, Société Générale, KPMG, 5 novembre 2020

Crédit vidéo En-tête : Agicap – Domaine de Canaille, la villa qui gère sa trésorerie en quelques clics.

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